投資ライフ

【2020】今年の投資計画と目標を決めたよ!

 

おはインカム、nisaちゃんです♡

 

年が明けて、嫌々ながらも何とか仕事に向き合っています。

 

あ~はやく楽になりたいな。。(˙꒳​˙;)

 

そんな風に思えば思うほど、投資に精が出ますよね!だって

 

本当に優良企業への投資は素晴らしいです。ただコツコツ積み立てるだけで去年は銀行預金してた場合の10,000倍も資産が増加しましたからね。

 

てか、ゆうちょ銀の利息0.001%ってねぇ‥(絶望)

 

去年は特に株式市場が好調だったとはいえ、私のようにインカム(配当金)重視の投資をしていると、比較的資産は大きく増減しませんが長期的に+プラスが連鎖していきます。

 

さて、2020年も気合を入れて投資計画を立てていきたいと思います!

 

【今年の投資方針】

今年も超大型優良銘柄で構成されたnisaちゃん11種(連続増配&高配当)に投資。貰った配当金は全て再投資し、最低年利+4%以上をコツコツ目指します。

 

詰まるところ変更なしです!!
※バートン・キール曰く、投資スタイルは変えない方が良いらしいですし

 

【投資計画】

毎月給与から15万円、ボーナスから9万円で合計24万円を毎月投資します。なので、今年も年間約280万円を積み立てる予定です。

 

これにより株式での運用額を現在の500万円(@24歳)⇒約800万円(@25歳)にまで引き上げるのが目標です!

 

【ポートフォリオ設計】

今年の投資額280万円の内訳は以下の通りです。

 

特定口座で160万円を以下の8銘柄で20万円ずつ投資する。
⇒T、VZ、KO、PG、MO、JNJ、SO、IBM

nisa口座で120万円を現地課税無しのADRに40万円ずつ投資する。
⇒BTI、PM、RDSb

 

私の年収では外国税額控除で全然取り戻せないことが発覚しているので(泣)



少しでも現地源泉徴収の無い銘柄の割合を増やしたく、ADRを中心にnisa口座で買うことで丸々配当金を頂きます(ㅅ•͈ᴗ•͈)

 

そのため、私のポートフォリオはADRの割合が今後多くなってしまいますが、税制的にも配当金最大化のためにも悪い選択では無いので、個人的には腹落ちしています♡

 

【まとめ】

結論、去年とほぼ一緒!笑

 

さて、読者の皆さんはもう目標立てましたか??

 

もし立てていなければ、この今週末の3連休で立てましょう!

 

そして今年も一緒に頑張りましょうね~♡



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